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title: ¿Cómo saber si una financiera es confiable?
description: Cuando la institución o entidad financiera se encuentra registrada ante el SIPRES, organismo administrado por la CONDUSEF, significa que es una financiera certificada.
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[Blog sobre educación financiera ](https://blog.credifiel.com.mx)

# [¿Cómo saber si una financiera es confiable?](https://blog.credifiel.com.mx/como-saber-si-una-financiera-es-legal)

 Escrito por [Credifiel](https://blog.credifiel.com.mx/author/redacción-credifiel) | 11-abr-2022 21:40:12

En este artículo te contamos cómo saber si una [institución financiera es legal](https://www.credifiel.com.mx/) y cuales pueden ser un engaño. Te mostramos 4 sencillos tips de como saber si una empresa de préstamos es legal.

 

Si al momento de solicitar un préstamo a una institución financiera **te piden dinero para agilizar el trámite o comisión por apertura, desconfía**. Esta es una de las principales señales de que la financiera podría no ser legal o que alguien está suplantando su identidad.

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros ([*CONDUSEF*](https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=1312&idcat=1#:~:text=Aseg%C3%BArate%20que%20la%20Instituci%C3%B3n%20o,jsp%2Fpub%2Findex.jsp)), **existen empresas ficticias que aseguran ser entidades financieras confiables.**

 

Se anuncian en redes sociales, en páginas de Internet falsas o en periódicos. Lamentablemente, las personas que deciden confiar en estas instituciones apócrifas han llegado a perder hasta 100,000 pesos. También han tenido que recurrir al Ministerio Público para presentar una denuncia formal del fraude.

## **¿Cómo saber si una financiera es confiable?**

 

La CONDUSEF ha detectado ciertas prácticas recurrentes en este tipo de fraude, por lo que **cada día es más fácil saber si se está cayendo en un engaño**. Este es el *modus operandi*:

 

1. ### **Utilizan información falsa**

** **

Estas empresas fraudulentas pueden llegar a **suplantar la identidad de financieras legales.** Utilizan una razón social, imagen corporativa, dirección y hasta teléfonos de entidades registradas debidamente, para hacerse pasar por ellas y ganarse la confianza de las personas.

** **

1. ### **Ofrecen facilidades o requisitos irreales**

** **

Otorgar créditos en muy poco tiempo y a cambio de pocos requisitos es la atractiva promesa que se le hace a las personas que están en busca de un préstamo. Sin embargo, uno de esos requisitos aparentemente “fácil de cumplir” es **hacer un depósito de cierta cantidad de dinero a una cuenta bancaria no empresarial.**

 

Los motivos que la financiera fraudulenta puede dar antes de solicitar el dinero son: apartar el crédito, como adelanto de mensualidades o por gastos de apertura.

1. ### **Contactan vía WhatsApp o a través de redes sociales**

** **

**Algunas financieras no certificadas utilizan vías como chats y redes sociales **para solicitar información personal y datos sensibles. Por lo que se debe verificar la autenticidad de la empresa antes de compartir cualquier dato o documento.

 

Cuando se trata de un trámite digital, documentos como identificación oficial vigente, talón de nómina, comprobante de domicilio, comprobante de ingresos y estados de cuenta **se pueden compartir a través de WhatsApp, siempre y cuando la cuenta esté verificada**.

** **

1. ### **Se solicitan depósitos informales**

** **

Las financieras no legales suelen pedir a sus víctimas que hagan depósitos en cuentas bancarias que no son empresariales o incluso en tiendas de conveniencia, lo cual no es lo normal y resulta sospechoso. En un caso así, la recomendación es **acercarse a la CONDUSEF y verificar que la empresa esté debidamente registrada** antes de depositar cualquier cantidad de dinero.

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En resumen, determinar la legalidad de una institución financiera es crucial para prevenir fraudes. La CONDUSEF señala alertas de posibles estafas, como solicitar dinero para trámites o comisiones.

 

Se destaca la suplantación de identidad, requisitos irrealistas y contacto por redes sociales como prácticas fraudulentas. Para saber si una entidad financiera es legal, es esencial verificar la autenticidad de las entidades antes de compartir datos. Priorizar la confianza y la legalidad asegura decisiones financieras más seguras y informadas.

 

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